L’optimisation fiscale consiste à organiser légalement votre patrimoine et vos investissements afin de réduire votre imposition. Lorsqu’elle est bien anticipée, l’optimisation fiscale permet non seulement de diminuer la pression fiscale, mais aussi de construire un patrimoine durable et cohérent avec vos objectifs.

L’optimisation fiscale fait partie intégrante d’une bonne gestion de patrimoine. Lorsqu’elle est bien anticipée, elle permet non seulement de réduire votre imposition, mais aussi de construire un patrimoine durable et cohérent avec vos objectifs.

Ainsi, je vous accompagne dans l’analyse de votre situation personnelle et fiscale afin d’identifier les solutions les plus adaptées. L’objectif n’est pas simplement de réduire vos impôts à court terme, mais plutôt de mettre en place une stratégie patrimoniale équilibrée, sécurisée et conforme à la réglementation.

En fonction de votre niveau d’imposition, de votre horizon d’investissement et de votre profil, plusieurs dispositifs peuvent être envisagés.

Certaines stratégies d’optimisation fiscale reposent sur l’investissement immobilier. En effet, différents dispositifs permettent de bénéficier d’avantages fiscaux tout en développant votre patrimoine.

• Dispositif Denormandie : investissement dans l’immobilier ancien avec travaux permettant de bénéficier d’une réduction d’impôt tout en participant à la rénovation du parc immobilier.

• Dispositif Malraux : investissement dans des biens situés dans des secteurs sauvegardés avec des avantages fiscaux importants liés à la restauration du patrimoine.

• Monuments Historiques : dispositif permettant d’imputer une grande partie des travaux de restauration sur votre revenu imposable.

• Déficit foncier : stratégie permettant de déduire les travaux réalisés sur un bien immobilier locatif de vos revenus fonciers et, dans certaines limites, de votre revenu global.

• Dispositif Quater W : certains investissements immobiliers structurés dans le cadre de l’article 199 quater W du Code général des impôts permettent de bénéficier d’un avantage fiscal dans le cadre d’opérations spécifiques. Ces investissements sont généralement proposés au cours de l’année selon les programmes disponibles.

Solutions d’optimisation via les placements financiers :

• Plan d’Épargne Retraite (PER) : déduction des versements de votre revenu imposable tout en préparant votre retraite.

• Girardin industriel : dispositif permettant de bénéficier d’une réduction d’impôt en contrepartie du financement de matériel productif dans les territoires d’outre-mer.

• SOFICA : investissement participant au financement du cinéma et de l’audiovisuel, ouvrant droit à une réduction d’impôt.

• FCPI (Fonds Communs de Placement dans l’Innovation) : investissement dans des PME innovantes permettant de bénéficier d’une réduction d’impôt sur le revenu.

• Groupements forestiers / achat de forêts : investissement dans le patrimoine forestier bénéficiant d’avantages fiscaux à l’entrée et dans le cadre de la transmission.

Chaque stratégie est étudiée de manière personnalisée afin de s’assurer qu’elle correspond à votre situation fiscale, à votre capacité d’investissement et à vos objectifs patrimoniaux.

Un premier échange permet d’identifier les leviers d’optimisation possibles et de définir les solutions les plus pertinentes pour votre situation.